وام سریع یا flash loan در دیفای چیست؟

وام سریع یا آنی در حوزه دیفای را فلش وام می‌گویند و در این روش در واقع بدون نیاز به ارائه ضمانت و وثیقه به افراد وام داده می‌شود. اگرچه ممکن این نوع وام گیری برای وام گیرنده مطلوب به نظر برسد، اما فلش وام مزایا و معایبی دارد.

یکی از معروف‌ترین پلتفرم‌های وام دهی اتریوم به نام Aave، ایده وام سریع را در سال 2020 معرفی کرد. این مفهوم هنوز نسبتاً جدید باقی مانده است و مشکلات زیادی برای رفع کردن دارد. به گفته Aave، وام‌های آنی هیچ شباهتی با دنیای واقعی ندارند. در این مقاله از دیجی پول ما در مورد اصول وام‌های سریع در دیفای و همچنین مسائل ایمنی و موارد استفاده آنها بحث خواهیم کرد.

در فرآیندهای وام دهی معمولی، وام گیرنده پول را از وام دهنده قرض می‌گیرد. انتظار می رود بسته به شرایط مورد بحث بین وام دهنده و وام گیرنده، مبلغ در نهایت با بهره به طور کامل بازپرداخت شود. مراحل پرداخت وام سریع را در ادامه بررسی می‌کنیم.

استفاده از قراردادهای هوشمند در اعطای وام سریع

قرارداد هوشمند ابزاری است که در اکثر بلاک چین ها استفاده می‌شود تا اطمینان حاصل شود که وجوه تا زمانی که مجموعه‌ای از قوانین خاص رعایت نشده است، دست به دست نمی‌شوند. در مورد وام های فوری، وام گیرنده موظف است قبل از اتمام معامله، کل مبلغ وام را بازپرداخت کند. اگر این قانون رعایت نشود، معامله با قرارداد هوشمند معکوس می شود و وام باطل می‌شود و انگار اصلاً انجام نشده است.

فلش وام‌ یا وام بدون وثیقه

برخلاف وام سنتی، وام فوری یک وام بدون وثیقه است، به این معنی که نیازی به وثیقه نیست. با این حال، این موضوع بدان معنا نیست که وام دهنده فلش وام در صورت عدم پرداخت پول خود را پس نمی‌گیرد. در یک وام سنتی، معمولاً وثیقه گذاشته می‌شود تا اطمینان حاصل شود که وام دهنده در صورت عدم پرداخت پول را پس می‌گیرد.

اما وام‌های آنی یا وام بدون ضامن در یک بازه زمانی بسیار کوتاه (معمولاً چند ثانیه یا چند دقیقه) و از طریق قراردادهای هوشمند که ایمنی وام‌دهندگان را تضمین می‌کنند، اتفاق می‌افتند. در واقع با وجود اینکه که نیازی به وثیقه نیست، وام گیرنده باید تمام مبلغی را که وام گرفته است بلافاصله در عرض چند ثانیه بازپرداخت کند.

معاملات آنی با وام بدون ضامن

برخلاف فرآیندهای طولانی‌ برای وام‌های سنتی، وام‌های فوری به لطف قراردادهای هوشمند سریع‌تر پردازش می‌شوند. دریافت وام سنتی معمولاً یک فرآیند طولانی است. وام گیرنده باید اسناد را ارسال کند و منتظر تایید باشد سپس در مدت معینی که ممکن است چند ماه یا سال طول بکشد، وام را بازپرداخت کند.

با این حال فرآیند اعطای وام سریع در یک لحظه انجام می‌شود و قرارداد هوشمند وام باید در طول معامله ای که برای آن وام داده شده است، انجام شود. بنابراین، وام گیرنده موظف است با استفاده از سرمایه وام گرفته شده برای انجام معاملات فوری، قراردادهای هوشمند دیگر را نیز فراخوانی کند.

به عبارت ساده در یک وام فوری، مقداری پول قرض گرفته می‌شود و در عرض چند ثانیه و در یک تراکنش واحد بازگردانده می‌شود. شرایط از طریق یک قرارداد هوشمند تعیین می‌شود = و معاملات فوری از طرف وام گیرنده با استفاده از سرمایه وام داده شده انجام می‌شود.

کسب درآمد از طریق وام آنی

پلتفرم آوه (Aave) توصیه می‌کند برای استفاده حداکثری از مزایای وام‌های فلش، درک خوبی از بلاک چین اتریوم، برنامه‌نویسی و قراردادهای هوشمند داشته باشید. در حالت ایده آل، می‌توانید با وام های سریع کسب درآمد کنید، البته به شرطی که قربانی حملات وام های فلش نشوید.

کاربرد فلش وام چیست؟

شاید این سوال به ذهنتان رسیده باشد که گرفتن وامی که فقط چند ثانیه در دست شماست چه کاربردی دارد؟ از وام‌های فلش می‌توان برای موارد زیر استفاده کرد:

  • آربیتراژ وام فلش

یکی از راه‌های کسب درآمد معامله‌گران از فلش وام، استفاده از اختلاف قیمت‌ها در صرافی‌های مختلف است. به عنوان مثال، اگر دو صرافی برای یک ارز دیجیتال قیمت متفاوتی داشته باشند، یک معامله گر می تواند از وام فلش استفاده کند و از اختلاف قیمت بین این دو سود کسب کند.

  • مبادله وثیقه

مبادله وثیقه به معاوضه سریع وثیقه یک وام با نوع دیگری از وثیقه اطلاق می‌شود. مبادله وثیقه به کاربران دیفای امکان می‌دهد وثیقه ای را که برای گرفتن وام فلش در یک برنامه وام استفاده می کردند، تغییر دهند. برای مثال، اگر معامله‌گری از اتریوم خود (ETH) به عنوان وثیقه در یک پلتفرم استفاده کند، می‌تواند از آن برای بازپرداخت فلش وام قبلی استفاده کند و اتریوم خود را پس بگیرد.

حملات فلش وام چیست؟

وام های فلش فناوری نسبتا جدیدی هستند و بنابراین مستعد حملات هکرها و کاربران مخربی هستند که سعی می کنند از آن به نفع خود استفاده کنند. در یک حمله وام سریع در واقع، وام گیرنده می‌تواند وام دهنده را فریب دهد تا باور کند وام به طور کامل بازپرداخت شده است، حتی اگر بازپرداخت انجام  نشده باشد.

از نظر فنی فرد کلاهبردار به عنوان وام گیرنده ظاهر می‌شود و از پروتکل وام دهی وام سریع می‌گیرد. سپس این پروتکل برای دستکاری بازار و فریب دادن وام دهندگان استفاده می‌شود. در برخی موارد، مهاجمان فرصت‌های آربیتراژی را برای بهره‌برداری از قراردادهای هوشمند آسیب‌پذیر ایجاد می‌کنند. به این ترتیب، مهاجمان می‌توانند توکن‌ها را ارزان بخرند یا آنها را با قیمت‌های بالاتر بفروشند.

حملات فلش وام در دیفای رایج هستند، زیرا از ساده ترین و سریع ترین راه‌ها برای کلاهبرداران هستند. رایج ترین حملات وام سریع در DeFi، فرصت های آربیتراژ جعلی هستند.

چگونه دیفای می‌تواند از  حملات وام فلش در امان باشد؟

اکثر هک‌های صورت گرفته در حوزه دیفای حملات فلش وام هستند. از آنجایی که این فناوری جدید است، آسیب‌پذیری‌ها به راحتی آشکار نمی‌شوند و ممکن است نیاز به توسعه‌دهندگان ماهر برای شناسایی داشته باشند. پلتفرم‌های دیفای می‌توانند از ابزارهایی استفاده کنند که با شناسایی فعالیت‌های غیرمعمول، همراه با اشکالات و سوء استفاده‌های قراردادهای هوشمند، احتمال حملات را به حداقل برسانند. به این ترتیب، می‌توان قبل از شروع یک حمله پیشگیری کرد.

نوشته های مشابه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

دکمه بازگشت به بالا